В дополнение к очевидным преимуществам в форме анонимности, доступности, простоты использования и низкой стоимости транзакций, криптовалюты имеют ряд серьезных недостатков, которые препятствуют их глобальному принятию. Основным является связь между криптовалютой и криминалом.
Каждый, кто изучал эту тему даже поверхностно, знает, что Биткоин (BTC) по-прежнему остается популярным способом оплаты среди мошенников и преступников в даркнете. Криптовалюты являются очень удобными инструментами для отмывания денег, уклонения от налогов и обмана инвесторов.
Сегодня я расскажу о самых известных криптовалютных пирамидах, от которых пострадали миллионы инвесторов и чья деятельность составила миллиарды долларов убытков. Эти компании работали по схемам Ponzi, названным в честь итальянского мошенника начала 20-го века. Эти пирамиды не производят товары и не предоставляют услуги – все, что они делают, это сетевой маркетинг, где каждый член пирамиды приглашает несколько новых, которые приглашают следующих и так далее.
Единственные вовлеченные люди, которым удается заработать в такой системе – это организаторы и некоторые ранние инвесторы, которым удалось забрать свои деньги вовремя. Остальные участники пирамиды остаются без денег, с долгами или в случае криптовалютных пирамид без ценных жетонов.
OneCoin
OneCoin считается одной из крупнейших криптовалютных пирамид, которая функционировала с 2014 по 2017 год, обманывая инвесторов на общую сумму около $ 5 миллиардов. Основателем One Coin является болгарский мошенник Ружа Игнатова. Пирамида работала по классической схеме Ponzi, в которой участники получают вознаграждение за каждого приглашенного нового человека.
Мошенник убедил свою аудиторию, что OneCoin скоро станет самой влиятельной криптовалютой в мире. Были даже обещания «убить биткоин». Стоит отметить, что ее монета даже не имела собственного блокчейна и была принята только на сайтах, связанных с пирамидой.
Правительство Болгарии впервые заявило об угрозе со стороны мошенников, опубликовав сообщение о рисках участия в OneCoin, поскольку проект не является финансовым инструментом и не контролируется регуляторами. Это заставило пирамиду покинуть страну и отказаться работать с болгарскими банками.
Но вскоре критика и предупреждения об участии в схеме поступили из Великобритании, Австрии и Таиланда. Италия и Германия даже запретили деятельность OneCoin в этих странах и заблокировали их аккаунты. Игнатова просто не присутствовала на следующей объявленной встрече с инвесторами в Лиссабоне и больше ее никто не видел. Нет информации о ее местонахождении.
Правительство США обвинило Ружу Игнатову в мошенничестве и отмывании денег. Хотя ей грозит 25 лет лишения свободы, сотрудникам правоохранительных органов все же удалось арестовать некоторых ее сообщников, среди которых ее адвокат, брат и бывший деловой партнер.
BitConnect
Еще одна крупная криптопирамида функционировала с 2016 по 2018 год. Он был создан неизвестными разработчиками и во главе с человеком по имени Сатао Накамото.
Участники должны были купить токены BCC и заблокировать их на специальной платформе, а торговый бот должен был автоматически получать прибыль. Членам пирамиды обещали 40% прибыли в месяц. По словам организаторов BitConnect из первоначальных инвестиций в $ 1000 инвесторы могут рассчитывать вывести $ 50 миллионов через три года.
Первым критиком пирамиды был Виталик Бутерин, который обратил внимание на тот факт, что обещание 1% прибыли в день является классической схемой Ponzi. Через некоторое время Майк Новограц и создатель Litecoin (LTC) Чарли Ли согласились с мнением основателя Ethereum. В то же время вопросы к организаторам BitConnect поступили от правительства Соединенного Королевства, которое потребовало от компании раскрыть свою бизнес-модель. Тем не менее, это не помешало мошенникам участвовать в крипто-событиях и привлекать новых инвесторов.
Власти США помогли закончить эту историю, назвав BitConnect финансовой пирамидой и потребовав прекратить свою деятельность. После этого токен BCC упал на 90%, инвесторы остались с общей потерей в $ 3,5 миллиарда, а один из организаторов пирамиды оказался за решеткой. Divayesh Darji, глава индийского филиала BitConnect, однако, вышел под залог в 2019 году.
PlusToken
Самая молодая и самая большая финансовая пирамида за последние годы. Основанная в 2018 году, пирамида рекламировалась на китайском WeChat с обещаниями 10–30% окупаемости инвестиций в месяц. Около четырех миллионов человек стали участниками схемы PlusToken ponzi. Мошенники якобы защищали финансовую грамотность и обучали людей пользоваться криптовалютами, но в конечном итоге стремились преобразовать их в токены Plus.
При этом справедливость все-таки настигла организаторов схемы и год назад шесть из них были арестованы по требованию китайских властей. Однако потерянные инвесторами $ 3 миллиарда не могут быть возвращены и остаются за членами команды PlusToken. Совсем недавно, 22 июня, все EOS были сняты с кошельков пирамиды и довольно скоро это повторилось со всеми токенами ETH.
Несмотря на то, что эти пирамиды практически прекратили свою деятельность, их различные «реинкарнации» постоянно появляются, привлекая неопытных инвесторов. Правительство не может вечно защищать граждан от таких схем, поскольку запрет требует доказательства преступления.
В этом случае лучшая защита – это знания. Если бы каждый мог признать огромную норму прибыли, обещанную компаниями в обмен на инвестиции, как красный флаг, а не как золотую жилу, было бы значительно меньше мошенников.
