Одна из основных тем, которые будут обсуждаться на встрече министров финансов и глав правительств стран G-20 в эти выходные, связана с отмыванием денег и криптовалютой.
Какое соглашение может стать сюрпризом? Даже в целях введения борьбы с отмыванием денег (AML), должны ли мы допустить, чтобы наша финансовая конфиденциальность была подорвана? Александр Зайдельсон, генеральный директор Beam, поделился своими взглядами с журналистами.
Новое соглашение о крипто и AML?
Jiji Press, одна из крупнейших японских сми, недавно сообщила, что будет «новый вид соглашения в отношении криптовалюты и AML/CFT». Но для компании Chainalysis, занимающейся анализом блокчейн проектов, которая «напрямую связана с глобальными регуляторами», это удивительно, если они согласны на что-то новое. Джесси Спиро, глава отдела политики Chainalysis, ожидает, что руководство Целевой группы по финансовым действиям (FATF), которое будет опубликовано позднее в этом месяце, отразит проект руководства, выпущенный в марте этого года. «Было бы удивительно, если бы ФАТФ существенно изменила существующий проект каким-либо существенным образом».
Он резюмировал проект FATF как соглашение в отрасли о том, что «для борьбы с отмыванием денег необходимы определенные стандарты, в том числе « Знай своего клиента »(KYC), расширенная юридическая экспертиза (EDD), мониторинг транзакций и отчетность о подозрительной деятельности»). Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ) является межправительственным органом, созданным для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. На предыдущей встрече G-20 заключительным стало заявление, что они «обязуются внедрять стандарты FATF применительно к криптоактивам».
Официальная саморегулируемая организация сферы криптовалют в принимающей стране внимательно следит за G-20
Японская ассоциация обмена виртуальных валют (JVCEA) воздержалась от прогнозирования итогов саммита G-20, но заявила, что будет готова к соблюдению разработанных правил: «Мы очень внимательно следим за глобальными изменениями в сфере AML/CFT. Мы контролируем наших членов, японские крипто биржи, чтобы убедиться, что они соблюдают их ». По словам Александра Зайдельсона, генерального директора Beam, ориентированного на конфиденциальность, правительства «могут в конечном итоге усилить контроль со стороны регулирующих органов для включения и выключения, то есть мест, где криптовалюта может быть конвертирована в валюту Fiat, в основном обмены», и добавил, что также может быть «атака» на нерегулируемые биржи.
Beam известен как монета конфиденциальности, которая принимает протокол под названием MimbleWimble, который стремится одновременно улучшить как конфиденциальность, так и масштабируемость.
На вопрос, обеспокоен ли он тем, что G-20 может каким-то образом запретить анонимные монеты, Зайдельсон ответил:
«Я не думаю, что можно запретить анонимные монеты, и регуляторы это понимают». Он продолжил: «Я думаю, что необходимо найти баланс между конфиденциальностью и соблюдением, когда люди могут выбрать уровень соответствия, который им подходит. Это похоже на то, как сегодня работают наличные деньги – частным лицам не нужно сообщать о транзакциях с наличными, но бизнес делает это»
Хотя вполне возможно, что регулирующие органы могут затруднить преобразование полностью анонимных монет в бумажные, Зайдельсон утверждает, что согласие с соблюдением конфиденциальности для монет может иметь дело с таким случаем.
Отмывание денег, конфиденциальность и общественные интересы
«Я думаю, что неприкосновенность частной жизни является основным правом человека», – считает Зайдельсон, и он считает, что об этом следует помнить, когда речь идет об отмывании денег. По его мнению регулирующие органы не отслеживают все финансовые операции:
«Невозможно проверить каждый компьютер и каждый мобильный телефон на наличие крипто-кошелька. Не возможно заблокировать интернет. Вместо бесполезной борьбы с анонимной криптовалютой регуляторы должны работать вместе с разработчиками и находить способы сделать их частью существующей экосистемы ».
Спиро из Chainalysis думает о балансе между отмыванием денег и конфиденциальностью с точки зрения «общественных интересов и безопасности». Он продолжил: «Например, европейские законы о ВВПР, которые были приняты для защиты конфиденциальности, имеют четкие правила, которые определяют, когда передача персональных данных оправдана, в том числе, если это« в общественных интересах »или необходимо для защиты общественности».
Спиро считает, что аналогичный критерий должен применяться к криптовалюте. Он видит преимущества «лучших практик соответствия криптовалютам, таких как KYC и анализ цепочки блоков», в «обнаружении и предотвращении таких незаконных действий, как эксплуатация детей, торговля людьми, незаконный оборот наркотиков и терроризм». В то же время он следит за тем, чтобы Chainalysis не собирал никакой личной информации с бирж. Вместо этого они могут знать, что «конкретный адрес принадлежит клиенту на этой бирже, а кто является клиентом».
Cтоит убедиться, что соглашение G-20 в эти выходные может найти баланс между конфиденциальностью и отмыванием денег. Следите за новостями рынка криптовалют.
