С 27 января южнокорейская криптобиржа Bithumb не позволит пользователям выводить свои криптоактивы на непроверенные частные кошельки.
Биржа объявила, что станет второй из четырех крупных бирж в стране, которая запретит вывод средств на непроверенные кошельки. Coinone ввела аналогичную политику в конце прошлого месяца, а другие крупные биржи — Upbit и Korbit.
Пользователи могут регистрировать только свои собственные личные кошельки. Для того, чтобы выполнить процесс регистрации, пользователи должны пройти дополнительную проверку личности своего клиента.
Вывод средств на любую внутреннюю централизованную биржу и зарубежные централизованные биржи со строгим процессом KYC, такие как Kraken, Bitstamp, Blockchain.com, Bybit и Binance US, по-прежнему одобрен повсеместно.
Биржа столкнулась с давлением со стороны своего банка-партнера, Nonghyup Bank, с требованием внести изменения в политику. Для того чтобы соответствовать Правилам поездок ФАТФ. Правило путешествий предназначено для того, чтобы финансовые учреждения знали личность отправителей и получателей средств через границы.
Банк потребовал от биржи заблокировать все личные кошельки, не имеющие собственной системы KYC. К таким кошелькам относятся, в частности, MetaMask и MyEtherWallet.
Каждая южнокорейская криптобиржа, предлагающая торговые пары с корейскими вонами (KRW), должна иметь местный банк-партнер, который выдает своим пользователям банковские счета с реальными именами. Банк-партнер может оказать сильное влияние на политику биржи, как в случае с Nonghyup, Bithumb и Coinone.
Банковские счета с реальным именем гарантируют, что лицо, принимающее фиатные платежи с биржи, является тем же лицом, которое торгует криптовалютой на ее платформе.
Пока биржи Upbit и Korbit не внесли никаких изменений в политику в отношении персональных криптокошельков. Биржи должны будут установить эти политики до 25 марта, когда правительство Кореи сочтет необходимым, чтобы все биржи приняли такие политики.
На долю Upbit приходится примерно 76% объема внутренней торговли, а на Bithumb приходится около 13%.
Несоблюдение Правил о поездках может привести к усилению контроля за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ПФТ).
