В Нигерии коммерческие банки начали мониторинг счетов, которые используются для торговли криптовалютой.
Это действие является ответом на приказ Центрального банка Нигерии (CBN). Который требует от всех коммерческих банков заморозить счета, принадлежащие как минимум двум физическим лицам, занимающимся торговлей криптовалютой.
Внутренняя записка в одном из банков предписывала сотрудникам начать мониторинг счетов со значительными объемами транзакций. А также тех, которые предположительно используются для торговли криптовалютой.
Сотрудники, которые намеренно не раскрывают информацию об участии учетной записи в торговле криптовалютой, будут наказаны. Теперь все сотрудники должны участвовать в мониторинге счетов, транзакций и клиентов. Для того чтобы гарантировать, что банк полностью соответствует требованиям CBN согласно внутренним сообщениям.
Учетные записи, которые могут быть помечены, включают учетные записи финтех-компаний с большим объемом ежедневных транзакций без лицензии на платежи или учетные записи, содержащие криптовалюты в их меморандумах или выражениях бизнеса.
Личные счета с большим многодневным притоком и оттоком, а также небольшие компании, ежедневные продажи которых больше, чем они должны быть, также должны быть помечены красным флажком. Под подозрением будут находиться счета, на которые поступают большие суммы от нескольких получателей. А также осуществляются многочисленные платежи нескольким получателям.
CBN утверждает в письме, что учетные записи используются для торговли криптовалютой. Они таким образом, нарушают распоряжение центрального банка.
Сенатор Ихеньен назвал решение CBN незаконным и несправедливым. По словам Ихеньена, только законодательный орган Нигерии имеет право контролировать регулирование биткоинов (BTC).
