Центральный банк Испании вводит новые правила регистрации для местных поставщиков услуг виртуальной валюты (VASP), включая банковские учреждения.
Банк Испании издал инструкции по регистрации VASP для целей борьбы с отмыванием денег (AML), требуя от учреждений подавать запросы на регистрацию через электронный реестр.
Центральный банк Испании отметил, что обязательство зарегистрироваться в реестре распространяется на всех физических и юридических лиц, предоставляющих услуги обмена виртуальной валюты. Такие как услуги по торговле и хранению криптовалюты.
Регулятор подчеркнул, что VASP должны будут зарегистрироваться независимо от того, зарегистрированы ли они также в других административных записях в Банке Испании или других связанных органах.
Согласно официальному заявлению, учреждения обязаны продолжить регистрацию, даже если их конечные клиенты не находятся в Испании. По словам центрального банка, физическим лицам также рекомендуется использовать форму электронного реестра, но они также могут действовать по другим каналам, например по почте.
Инструкции конкретно требуют, чтобы как юридические, так и физические лица составляли отчеты о своих мерах по предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, и включали определенную информацию о своих клиентах.
Банк Испании будет анализировать данные и оценивать потенциальные риски, принимая во внимание типы клиентов VASP, страны, в которых они работают, продукты, цели деловых отношений, операционные объемы и другие факторы.
Согласно местному информационному агентству El País, Банк Испании первоначально объявил о планах установить процедуры AML для VASP в июне 2021 года. В августе испанские законодатели поддержали правовую инициативу по легализации использования криптовалюты для целей ипотеки и страхования.
